Vì sao tỷ phú Ray Dalio nói một thảm họa kinh tế sắp đến và lời khuyên của ông để đương đầu với nó?

Nhà đầu tư kiêm tỷ phú 72 tuổi, người đã xây dựng Bridgewater Associates thành quỹ đầu cơ lớn nhất thế giới đang cảnh báo về một thảm họa kinh tế mới sắp xảy ra và ông ấy muốn bạn hãy chuẩn bị tinh thần.

Ray Dalio, Đồng Chủ tịch và Đồng Giám đốc Đầu tư của Bridgewater phát biểu trong hội nghị Skybridge Capital SALT New York 2021. Ảnh: Reuters

Tỷ phú Ray Dalio từng dự đoán được cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, và sau đó ông cũng cho rằng nền kinh tế Mỹ sẽ phải chịu nhiều căng thẳng tài chính dài hạn trước khi đại dịch do COVID-19 gây ra ập đến.

“Tôi nghĩ rằng chúng ta có nguy cơ xảy ra xung đột với Trung Quốc, phần lớn là do hiểu lầm”, ông Dalio nói với CNBC trong một cuộc phỏng vấn được phát trực tiếp mới đây.

Ông Dalio cũng lưu ý rằng dự đoán có thể sẽ không trở thành sự thật vì ông cũng đã từng dự đoán sai trước đây. Tuy nhiên, ông cho rằng dựa trên mô hình vận động của lịch sử trong 500 năm qua thì các thảm họa trong tương lai là không thể tránh khỏi.

Nói cách khác, nếu cuộc xung đột Mỹ-Trung sắp tới không gây ảnh hưởng đến nền kinh tế thì một điều gì đó cũng sẽ xảy ra. Đây là lý do tại sao nhà tỷ phú cho rằng thảm họa đang cận kề và đề xuất hai phương pháp tài chính hàng đầu của mình để giúp mọi người chuẩn bị cho nó.

Tại sao Dalio cho rằng chiến tranh thương mại Mỹ - Trung có thể trở nên tồi tệ hơn?

Trong cuốn sách mới nhất của mình "Các nguyên tắc đối phó với việc thay đổi trật tự thế giới", Dalio viết rằng những nỗ lực của Mỹ nhằm biến Trung Quốc và nền văn hóa của nước này trở nên “giống Mỹ hơn" cuối cùng có thể phản tác dụng và dẫn đến xung đột.

Điều đó có thể làm gia tăng cuộc chiến thương mại giữa hai quốc gia, vốn do Chính quyền Trump bắt đầu vào năm 2018, khiến các công ty Mỹ phải cắt giảm lương, giảm biên lợi nhuận và tăng giá tiêu dùng.

Theo đó, một nghiên cứu của Moody’s Analytics cho thấy cuộc chiến thương mại này đã khiến người Mỹ mất ít nhất 300.000 việc làm chỉ trong năm đầu tiên. Vào năm ngoái, một nghiên cứu của Ngân hàng Dự trữ Liên bang New York cũng cho thấy cuộc chiến này đã khiến các công ty Mỹ thiệt hại 1,7 nghìn tỷ USD vốn hóa thị trường.

Trong khi đó, nhận xét của Dalio gần đây về Trung Quốc đã gây ra tranh cãi, nhưng rốt cùng, ông bày tỏ hy vọng rằng Hoa Kỳ và Trung Quốc có thể rút lui khỏi bờ vực xung đột.

“Tôi hy vọng sự hiểu biết giữa hai quốc gia sẽ tăng lên và khuynh hướng đấu tranh sẽ được giảm bớt”, ông viết.

Phương pháp đầu tiên của Dalio: Đánh giá rủi ro tài chính của bạn

Ảnh minh họa: Getty Images

Dalio đã nói trong cuộc phỏng vấn vào hôm thứ sáu tuần rồi rằng dù bất kể điều gì xảy ra, ông luôn có một nguyên tắc đơn giản để đối mặt với các sự kiện trong tương lai: “Nếu bạn lo lắng từ trước, bạn sẽ không cần phải lo lắng nữa. Nhưng nếu bây giờ bạn không lo lắng, sau bạn sẽ phải lo lắng vì nó đấy”.

Ông nói, việc lo lắng sẽ nhắc nhở bạn phải xem xét kỹ những rủi ro cá nhân của mình và khuyến khích bạn hành động trước với chúng.

Ví dụ, một rủi ro có thể mang tính “vị trí”, có nghĩa là vị trí thực tế nơi bạn sống và làm việc. Trong cuốn sách nói trên của mình, Dalio cũng đề cập đến khái niệm “Health Index” (Chỉ số sức khỏe) qua việc đánh giá hơn 10 quốc gia dựa trên 18 yếu tố như gánh nặng nợ nần, sức mạnh quân sự và sản lượng kinh tế; với mục đích là trở thành nguồn tài nguyên giúp người đọc đánh giá rủi ro và xây dựng chiến lược về nơi thích hợp để sinh sống và đầu tư.

Tất nhiên, di chuyển thường là một việc khá phức tạp, nhưng Dalio cho biết điều đó đáng được cân nhắc trong những hoàn cảnh đáng lo ngại về tài chính. “Tính linh hoạt là chìa khóa”, ông nói thêm.

Tương tự, ông ấy khuyên rằng hãy đo lường rủi ro tài chính của bạn theo các điều khoản được điều chỉnh theo lạm phát thay vì theo đồng USD ngày nay. Ví dụ, nếu bạn có tiền trong tài khoản tiết kiệm, giá trị tích lũy của nó sẽ không giống với các khoản đầu tư khác của bạn, vì nó đang bị 'đánh thuế 'bởi lạm phát”.

Nhưng điều đó không có nghĩa là bạn chỉ nên chọn các khoản đầu tư khác thay vì tài khoản tiết kiệm, và ngược lại. Trong bối cảnh hỗn loạn ngày nay, bạn cần giữ cho khoản ‘tiết kiệm khẩn cấp’ của mình vững chắc bởi một danh mục đầu tư đa dạng và an toàn.

Phương pháp thứ hai: Tiết kiệm và đa dạng hóa danh mục đầu tư

Ảnh: Getty Images

Với Dalio, bước đầu tiên để có được một danh mục đầu tư mạnh là đánh giá chiến lược đầu tư hiện tại của bạn (nếu có), để tìm hiểu xem tài chính của bạn có thể tồn tại bao lâu nếu bạn mất việc. Ông nói: “Luôn đang giá để tìm hiểu xem đâu mới là tình huống tồi tệ nhất và bảo vệ bản thân khỏi điều đó”.

Sau đó, hãy đảm bảo rằng tiền của bạn không dồn vào cùng một nơi. "Tiền mặt không phải là một khoản đầu tư an toàn", Dalio nói với CNBC vào tuần trước, khi lạm phát đạt mức cao nhất trong 31 năm ở Mỹ. Thay vào đó, ông đề nghị rằng hãy xây dựng cho mình một danh mục đầu tư càng đa dạng càng tốt, từ trái phiếu chống lạm phát (hơn là trái phiếu thông thường) đến tài sản vật chất như vàng.

Danh mục đầu tư của bạn thậm chí còn có thể bao gồm các tài sản kỹ thuật số như tiền điện tử. Dalio đã nói với CoinDesk vào tháng 5 rằng cá nhân ông cũng đang sở hữu một “lượng nhỏ” bitcoin, bất chấp những chỉ trích trước đó của mình về đồng tiền này. Ông cho biết lý do của hành động này là “một cuộc đặt cược để đề phong rủi ro, được thực hiện chỉ với mục đích đa dạng hóa danh mục đầu tư”.

“Tôi muốn kêu gọi những người thích bitcoin hoặc thích vàng, rằng họ đừng biến nó thành một quyết định ‘được ăn cả, ngã về không’”, ông nói.

(Theo Nhadautu)